DeFi周报:MakerDAO稳定费提至11.5%,五连涨吃得消吗?

  • 时间:
  • 浏览:66

  本文来源:区块律动BlockBeats (ID:BlockBeats),华尔街见闻专栏作者

  |欢迎添加作者微信 qkldlinda 与他进行交流!未经授权禁止转载!

  《DeFi 周报》是区块律动 BlockBeats 新开设的专栏,主要来给大家呈现 DeFi (Decentralized Finance,意为「去中心化金融」)行业每周概况、热点事件和令行业兴奋的新去中心化项目。

  本周 DeFi 行业主要动向

  MakerDAO 稳定费率提高至 11.5%

  Dharma 开放加密币借贷平台

  DeFi 流动性模型分析

  DEX 上存在机器人利用提高 gas 费获得优先订单的模式进行套利

  组织者正在引入开放式金融的

  Ripple 投资 Compound CEO 成立的风投基金。

  DeFi 一周数据纵览

  数据来源:DEFI PULSE

  去中心化金融锁仓规模变化,MakerDAO 接近 9 成市场

  根据 DEFI PULSE 的数据,截至 4 月 15 日,DeFi 金融业锁仓规模达到了 4.18 亿美元。其中 MakerDAO 市场占有率达到了 87.83%。

  以周为统计范围进行分析(4 月 8 日-4 月 15 日),相比于 4 月 1 日锁仓的 4.34 亿美元,4 月 8 日 DeFi 金融业锁仓规模略有下降 3.6%,达到了 4.18 亿美元。

  各分类占有率变化

  借贷市场变化方面,仍是 MakerDAO 一枝独秀。截至 4 月 15 日,Compound 的抵押资产大约为 3080 万美元,Dharma 的抵押资产为 270 万美元。

  在去中心化交易所变化方面,Uniswap 的抵押资产大约为 960 万美元,Kyber 的抵押资产大约为 94.7 万美元。

  在衍生品市场变化方面,Augur 的抵押资产大约为 94.4 万美元,Veil 的抵押资产大约为 6.6 万美元。

  在支付市场变化方面,Lightning Network 的抵押资产大约为 550 万美元,xDAI 的抵押资产大约为 1.6 万美元。

  在资产市场变化方面,WBTC 的抵押资产大约为 77.5 万美元。

  DeFi 行业动向

  MakerDAO 稳定费率提高至 11.5%

  4 月 15 日,MakerDAO 的社区投票决定将稳定费提升 4 个百分点变为 11.5%。这是 MakerDAO 今年第五次提高稳定费。2 月份稳定费增加了两倍,每次增加 0.5%。3 月份,费用再增加 2%,两周后增加 4%,但这些费率增长的影响仍然不足以稳定 DAI 的锚定价格。

  Dharma 开放加密币借贷平台

  4 月 8 日,Dharma 宣布已正式对外开放加密贷款。在 Dharma 平台上,任何人都可以在全球范围内贷入或借出加密币。Dharma 通过其智能合约管理,允许用户无缝地授权交易,用户同时始终保持对资金的完全保管,而不是传统金融的托管方式。

  目前 Dharma 平台支持以太坊和稳定币 DAI,上线一周至 4 月 15 日,抵押资产达到约为 270 万美元,其中 DAI 占所有借贷资产的 70%以上。Dharma 分析认为 DAI 的稳定费率刚刚上调至 11.5%,DAI 的持有人可能是希望锁定一些固定储蓄率的资金并等待稳定费用的回落。

  DeFi 流动性模型分析

  4 月 10 日,加密币风投基金 Placeholder 的研究员 Alex Evans 发布了一篇《DeFi 流动性模型分析》的报告,对 DeFi 的流动性情况进行了精彩的概述。

  Alex 指出,今天 DeFi 分为三类:点对点市场、流动性池、基于智能合约的交易对手。Alex 发现,将流动性集中到数量市场和资产的协议比同行市场好得多。Alex 通过追踪发现,MakerDAO 在流动性方面占主导地位,Compound 和 Uniswap 紧随其后,但领先于 0x,Dharma,Augur 和 dydx。

  目前受用户欢迎的 DeFi 产品,在流动性方面的都有一个共同的设计优势:它们都不需要用户找到特定的相反的对手来进行交易,它们限制了用户可用的交易类型,允许「自动供应方」持续地提供服务。

  像 0x,Augur 和 Dharma 这样的协议是严格的点对点市场:对于每个想要长期使用的用户,必须找到一个同样分散的交易对手。在交易价格上也并不稳定,只有一系列不同价位的双边交易。

  而 Compound 和 Uniswap 中所有用户都可以在同一张地图上进行游戏,而不用进行离散的双边交换。用户无需找到交易对手,他们只需与资产池进行交易即可。在交易的价格上,则是通过算法设定的。

  图片来源:PlaceHolder《DeFi 流动性模型》

  研究:DEX 上存在机器人利用提高 gas 费获得优先订单的模式进行套利

  近日美国康奈尔大学的研究人员通过对 DEX 上套利机器人的研究发现,这些套利机器人可以像传统交易市场上的高频交易者一样,利用去中心化交易所部分弱点,获得套利收益。

  该研究指出,这些套利机器人通过抬高交易 gas 费的方式获得优先的区块位置和订单的优先执行,从而使得当普通交易者在与机器人进行对手交易时处于劣势。该研究同时指出,这种bet365提高交易费获得优先交易订单的做法也会给区块链共识层的安全性带来系统风险。

  DeFi 新伙伴介绍

  DIPOR 组织者正在引入开放式金融的 LIBOR

  LIBOR,即伦敦银行间同业拆借利率,它是全球主要银行在国际银行间市场相互借贷的基准利率。它也是全球利息费率相关产品的基础:包括贷款、债券、利率掉期、抵押债券等。

  随着基于区块链的开放式金融的发展,借贷、利率互换、总回报掉期等需求开始激增,因此类似的开放式金融市场驱动的基准利率(Decentralized Inter-Protocol Offered Rate)的出现变得越来越必要。

  根据区块链研究机构 The Block 报道,4 月 10 日 14 名开放式金行业的成员参加了首届 DIPOR 会议,为 DIPOR 的定义和正式化奠定了基础。

  从广义上讲,DIPOR 是特定加密货币的加权平均借贷利率的链上预测。在理想情况下,DIPOR 通过计算各个特定的加密币借贷平台费率,为市场不同的群体提供合适的费率参考。

  The Block 认为,关于这一呼吁的共识是尽快建立一个 DIPOR 原型,或许只是简单地从使用来自 Compound,Nuo 和 Dharma 等平台的数据开始。

  基于 0x 和 Augur 的预测平台 BlitzPredict bet365官方 发布测试版

  BlitzPredict 是 2018 年初的一个项目,它建立在以太坊上,由 Augur 和 0x 提供支持,为用户提供体育、电子竞技、政治选举等预测交易。

  BlitzPredict 旨在通过汇总体育、博彩、竞技等预测市场来提供见解,整合不同来源的各种信息,并汇集在一个低费用、高透明度的分散市场。4 月 5 日 BlitzPredict 发布了 Alpha 测试版本,我们初步体验了一下这个双协议的预测平台。

  如我们在前面《DeFi 流动性模型分析》中所言,Augur 这样严格的点对点市场的协议,目前面临流动性的问题。对于每个想要长期使用的用户,必须找到一个同样分散的交易对手。在交易价格上也并不稳定,只有一系列不同价位的双边交易。这就需要比较长的时间来处理资金的问题,而且资金被锁定在合约内也不利于用户的资金流转。

  BlitzPredict 因此引入了另一种协议 0x,它利用离线解决方案实现以太坊区块链上的资产的点对点交换,这种解决方案实现了实际交易速度比链上交易快得多。BlitzPredict 希望通过 0x 能够像传统预测系统一样的速度来体验提供投注体验。

  在交换上,未来 0x 也能让各种代币与代币在 BlitzPredict 上高效转换下注。比如说 Augur 代币、以太坊和 BlitzPredict 代币(XBP)和之间不通过任何第三方在平台内就可以直接完成兑换、下注。

  BlitzPredict 为了给用户提供流动性,BlitzPredict 将流动性集中到市场并计划建立流动性池。用户无需找到交易对手,他们只需与资产池进行交易即可。

  BlitzPredict 还建立了一组智能合约工具,比如 BlitzPay,BitzPay 可以实现即时、保证金的退出。用户可以实现预测结束资金即时到账,不用等预测赛事结束再去把资金转移过来,用户也可以使用撤消工具从订单簿中删除任何不匹配的订单。

  不过目前仍是测试版,上述功能大多仍在开发。我们从 BlitzPredict 主页上能看到,到 4 月 18 日平台只有十几个交换定单发起,且只有三个是有资产匹配的,最高的订单为 2.7 ETH。

  到 4 月 18 日,BlitzPredict 的用户榜单上显示,目前有 44 位用户。最多的用户预测盈利 41.21ETH, 亏损最多的用户亏了 14.84ETH。

  此外,从 Etherscan 可以查询到,其代币 XBP 共有 22447 个持币地址,最近一周的交易笔数在 100 多笔左右,我们也大致能判断 BlitzPredict 目前的活跃用户数量和交易笔数。随着测试版的不断改进,我们也期待 BlitzPredict 能给用户带来更好的去中心化预测体验,并有更多的用户参与。

  Ripple 投资 Compound CEO 成立的风投基金

  据 The Block 4 月 11 日报道,Bain Capital Ventures 和 Ripple Xpring 向提供早期融资的「非传统」基金 Robot Ventures 投资 100 万美元。

  Robot Ventures 专门为年轻的加密货币创业者提供种子轮资金和产品策略服务。Robot Venture 的创始人 Robert Leshner 也是代币借贷平台 Compound 的 CEO。

  Leshner 认为他建立了第一个加密货币投资领域的「scout program」。scout program 是指一些投资机构不想以公司名义去参与一些初创企业的投资和发展,他们会发展创始人作为眼线和投资人,去代替自己投资一些早期的项目。

  不同于传统的天使基金。Robot Ventures 的基金会为初创企业提供的资金很少,大概在 2.5 万美元到 10 万美元之间。不过对于被投的初创企业来说,随之而来的是未来有望接触到该基金更多有影响力的投资者。当然了,Leshner 也是必须要告知投资人们他都选择投资了哪些加密货币初创公司。

  目前 Robot Ventures 已经投资了两家初创公司:致力于开发居家型加密货币矿机的初创公司 Coinmine 和 新型借记卡联合银行账户项目 Point。

  (今天区块律动官网还发布了)

  -------------------------------------

  如果您有优质的、符合见闻调性的原创文章,欢迎以个人的名义投稿入驻华尔街见闻名家专栏。

  投稿方式 :请将个人简介以及代表作品发送至 zhuanlan@wallstreetcn.com ,并附上电话和微信以便做进一步沟通,在主题中标明: 申请入驻见闻专栏 + 投稿人名字


bet365官方 bet365 bet365官方

猜你喜欢